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安徽长丰农村商业银行股份有限公司2015年度信息披露报告(第四章)


作者:长丰农商银行  点击数:  时间:18-11-26 11:16:32

第四章   法人治理状况

一、召开股东大会情况

报告期内本行共召开1次股东大会,出席会议的股东比例和股东大会程序符合《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国商业银行法》和《章程》有关规定。

2015年4月24日,我行召开了一届四次股东大会,实际出席会议的股东103人,实到股东所持票权占票权总数的88.37%,经会议审议,以举手表决方式通过了以下决议:本次大会听取董事长费广海代表董事会作长丰农村商业银行2014年度董事会工作报告;听取监事长张军代表监事会作长丰农村商业银行2014年度监事会工作报告;听取计划财会部总经理王磊作《长丰农村商业银行2014年财务决算方案及2015年财务预算方案》和《长丰农村商业银行2014年利润分配方案和股金分红方案》的报告;听取人力资源部总经理谢康丽作《长丰农村商业银行2014年信息披露报告》和《长丰农村商业银行2015-2017年度战略发展规划报告》及《长丰农村商业银行关于增资扩股的提案》。大会采取举手表决的方式通过了如下决议:

(一)审议通过了《长丰农村商业银行2014年度董事会工作报告》;

(二)审议通过了《长丰农村商业银行2014年度监事会工作报告》;

(三)审议通过了《长丰农村商业银行2014年财务决算及2015年财务预算方案》;

(四)审议通过了《长丰农村商业银行2014年利润分配方案和股金分红方案》;

(五)审议通过了《长丰农村商业银行2014年信息披露报告》;

(六)审议通过了《长丰农村商业银行2015-2017年度战略发展规划报告》;

(七)审议通过了《长丰农村商业银行关于增资扩股的提案》;

二、董事会的构成及其工作情况

(一)董事会成员简介。

本行严格按照《章程》规定的董事任职资格和选聘程序选举董事,董事会的人数和人员构成符合法律法规的要求。至报告期末,本行董事会由10名董事组成,其中职工董事4名,占40.00%;非职工董事6名(其中:独立董事1名),占60.00%。

董事会成员情况:

费广海,男,汉族,安徽肥东人,1967年5月出生,中共党员,本科学历。现任安徽长丰农村商业银行股份有限公司董事长。

杜先锦,男,汉族,安徽肥东人,1964年7月出生,中共党员,大专学历,中级经济师职称。现任安徽长丰农村商业银行股份有限公司行长。

王学兵,男,汉族,安徽肥西人,1969年11月出生,中共党员,本科学历,中级经济师职称。现任安徽长丰农村商业银行股份有限公司副行长。

李奎,男,汉族,安徽长丰人,1971年10月出生,中共党员,本科学历,注册企业风险管理师。现任安徽长丰农村商业银行股份有限公司副行长。

宋宏,男,汉族,安徽合肥人,1957年1月出生,中共党员,本科学历。现任安徽日报报业集团理论部主任。

胡忠庆,男,汉族,安徽怀宁人,1964年3月出生,本科学历。现任合肥科技农村商业银行股份有限公司董事长。

程宏,男,汉族,安徽霍邱人,1966年3月出生,本科学历。现任安徽省恒泰房地产开发有限责任公司董事长。

曹景贵,男,汉族,安徽合肥人,1963年2月出生,中共党员,本科学历。现任合肥市国正资产经营有限公司董事、副总经理。

商晓波,男,汉族,浙江人,1974年3月出生,大专学历。现任安徽鸿路置业有限公司董事长。

刘育红,女,汉族,1970年8月出生,安徽长丰人,中共党员,大专文化。现任安徽天宏酒店管理有限责任公司总经理。

(二)董事会工作情况。

本行董事会现下设战略发展与投资管理委员会、提名与薪酬管理委员会、风险管理与关联交易委员会和审计委员会4个专门委员会。2015年度共召开4次董事会,审议表决通过了36项决议。

1.第一届董事会第十三次会议。本行一届十三次董事会会议于2015年4月24日召开。会议经充分商议,投票表决,审议通过了《长丰农村商业银行2014年度及2015年1季度经营层工作报告》、《长丰农村商业银行2014年度内控评价报告》、《长丰农村商业银行2014年度信息披露报告》等14项决议。

2.第一届董事会第十四次会议。本行一届十四次董事会会议于2015年7月16日召开。会议经充分商议,投票表决,审议通过了《长丰农村商业银行2015年上半年经营层工作报告》、《关于购置北城营业用地款1800万元左右的提案》等4项决议。

3.第一届董事会第十五次会议。本行一届十五次董事会会议于2015年10月20日召开,会议经充分商议,投票表决,审议通过了《长丰农村商业银行2015年三季度经营层工作报告》、《长丰农村商业银行“三好银行”创建实施方案》、《长丰农村商业银行2015年上半年合规风险评估报告》、《长丰农村商业银行2015年三季度审计工作报告》等6项决议。

4.第一届董事会第十六次会议。本行一届十六次董事会会议于2015年12月24日召开,会议经充分商议,投票表决,审议通过了《长丰农村商业银行2015年度经营层工作报告》《长丰农村商业银行2015年四季度审计工作报告》《关于聘任杨劲松同志为长丰农村商业银行董事会秘书的提案》等12项决议。

三、监事会的构成及其工作情况

(一)监事会成员简历。

本行监事的任职资格和选聘程序、监事会的人数和人员构成均符合《章程》的规定要求。到报告期末,本行监事会由6名监事组成,其中职工监事3名,非职工监事3名。

监事会成员情况:

王磊,男,汉族,安徽合肥人, 1975年7月生,中共党员,本科学历,经济师,现任安徽长丰农村商业银行监事长兼计划财会部总经理。

庞松,男,汉族,1964年2月出生,中共党员,大专学历,中级经济师职称。现任安徽长丰农村商业银行股份有限公司监察保卫部负责人。

仇多俊,男,汉族,1966年12月出生,中共党员,本科学历,中级经济师职称。现任安徽长丰农村商业银行股份有限公司信贷管理部负责人。

王光太,男,汉族,安徽合肥人,1968年9月出生,研究生学历,经济师,现任安徽光太实业集团有限公司董事长。

申建军,男,汉族,安徽合肥人,1966年6月出生。现任合肥祥盛贸易有限责任公司总经理。

戚军峰 ,男,汉族,安徽合肥人,1980年11出生,中共党员,大专学历。现任安徽国安担保公司董事长。

(二)监事会工作情况。

报告期内,本行共召开了4次监事会会议。本行监事会按照《章程》的规定认真履行职责,本着对股东高度负责的精神,对本行财务、授信状况和董事、行长、其他高级管理人员履行职责的合法合规性进行监督。会议程序符合《农村商业银行管理暂行规定》和《章程》有关规定。审议表决通过了12项决议。

1.第一届第十三次监事会。2015年4月24日,本行召开了一届十三次监事会会议。会议上审议通过《监事会2014年度工作报告》、《长丰农村商业银行2014年度审计稽核工作报告》、《关于对本行高管履职审计的报告》和《长丰农村商业银行2014年度财务决算及2015年度财务预算方案》等4项决议。
  2.第一届第十四次监事会。2015年7月16日,本行开了一届十四次监事会会议。会议上审议通过《长丰农村商业银行2015年上半年经营层工作报告》、《长丰农村商业银行2015年上半年审计工作报告》等2项决议。
  3.第一届第十五次监事会。2015年10月20日,本行召开了第一届监事会第十五次会议。会议上审议通过听取并审议《长丰农村商业银行2015年三季度经营层工作报告》、《长丰农村商业银行2015年三季度审计工作报告》等2项决议。
  4.第一届第十六次监事会。2015年12月24日,本行召开了一届十六次监事会。会议上审议通过《长丰农村商业银行2015年度经营层工作报告》、《长丰农村商业银行2015年四季度审计工作报告》、《关于张军同志辞去长丰农村商业银行监事长的提案》、《关于聘任王磊同志为长丰农村商业银行监事长的提案》等4项决议。
四、高级管理层的构成及其基本情况

(一)高级管理层简历。

本行经营管理层的任职资格和选聘程序、经营管理层的人数和人员构成符合《章程》的规定要求。到报告期末,本行经营管理层由3名高级管理人员组成,其中行长1名,副行长2名。报告期内经营管理层分工明确,能够遵守勤勉、诚信原则,忠实履行本行《章程》规定的职责、执行董事会的各项决议。

高级管理层成员情况:

杜先锦,男,汉族,安徽肥东人,1964年7月出生,中共党员,大专学历,中级经济师职称。现任安徽长丰农村商业银行股份有限公司行长。

王学兵,男,汉族,安徽肥西人,1969年11月出生,中共党员,本科学历,中级经济师职称。现任安徽长丰农村商业银行股份有限公司副行长。

李奎,男,汉族,安徽长丰人,1971年10月出生,中共党员,本科学历,注册企业风险管理师。现任安徽长丰农村商业银行股份有限公司副行长。

(二)工作情况。

报告期,管理层在董事会的授权下,以打造一流农村商业银行为目标,加大对“三农”、中小微企业和县域经济的支持力度,规范内部管理,强化风险控制,改善金融服务,加快业务发展较好地实现了年初制定的各项工作目标。

1、主要经营指标完成情况

——资金实力日渐雄厚。存款余额882055.52万元,比年初增加105115.43万元,增幅13.52%。

——资金运用更加充分。贷款余额571881.83万元,比年初增加68165.43万元,增幅13.53%;其中贴现为70260万元,比年初增长48260万元。

2、采取的主要措施及取得的成效

继续保持存款增长势头。今年年初受政策性影响,财政性存款一次性入库8.9亿元,导致存款余额大幅下降。全行员工积极行动起来,狠抓存款组织工作,利用“两节”期间开展旺季存款组织宣传,抓好圣诞、元旦、春节期间网点装饰、环境卫生、文明服务等工作,开展形式多样的揽储活动吸引客户前来办理业务;营造全员揽储氛围,上到董事长、下到一线员工分配定期存款任务,实时跟进、按月通报。通过全行上下的共同努力,截至2015年12月末,在财政性存款入库8.9亿元导致2015年一季度存款较年初倒挂的不利情况下,全行存款余额达88.21亿元,较年初净增10.51亿元,按调整后的考核基数68.9亿元计算,实际增加19.31亿元,继续保持了存款稳步增长的良好势头。

不良贷款化解成效显著。充分利用春节农民工返乡的有利时机开展清收会战,一季度累计清理、清收表内不良贷款441笔、金额1647万元,表外不良贷款218笔、金额346.8万元。继续开展 “三清”工作,帮助杜集支行梳理不良贷款成因、分清不良贷款责任、逐笔签订清收计划。今年,我行加大了对大额不良贷款清收处置力度,通过全行上下的共同努力清收处置工作取得显著成效,不良贷款反弹势头得到有效遏制。累计清收处置不良贷款22175万元,其中:现金收回15595万元,较去年增加11813万元;核销呆账贷款3430万元,较去年减少1026万元;股金溢价购买3150万元。虽然我行不良贷款的较快增长态势需要引起关注,但总体来看,我行资产质量仍处于可控水平,拨备水平也较为合理,如期实现了全年不良贷款监管指标。

服务“三农”地位得到巩固。加大了自助设备的布放力度,先后在网点增设8台ATM机和2台自助服务终端;配合人民银行完成59.2万元抗战纪念币、航天纪念币的宣传、兑换,确保代理发行工作有条不紊;出台“四项举措”将生源地助学贷款“好事做好”,2015年新增助学贷款770笔、金额490万元,9月8日,安徽省教育厅李炳银主任莅临我行调研时对我行助学贷款工作给予了高度评价;发挥点多面广的网点优势做好全县50万户居民涉农补贴资金发放,全年累计发放各类涉农补贴资金260万笔、金额3.6亿元,涉及29个大项、58个小项;在全县各偏远乡村优化16家惠农金融服务室,免费配备硬件设施,按照交易笔数每笔1元、交易金额1%的服务费无偿支付代理商,让偏远乡村的居民也能享受到“足不出户”的金融服务。2015年9-12月份,累计交易笔数2859笔、金额397.16万元,兑付服务费7349.24元。

创新小微企业扶持方式。根据小微企业的现实需求创新贷款担保方式,积极探索“税融通”、“银政担”合作模式,有效拓宽小微企业融资渠道,目前已通过“银政担”模式向小微企业授信并发放贷款4000万元。截至2015年末,小微企业贷款余额465725万元,较年初增加57315万元,增幅14.03%,贷款户数5912户,较去年同期增加362户,申贷获得率96.10%,较去年同期增加0.36个百分点,实现了“三个不低于”的目标。

网点建设进度加快。2015年5月18日,北城支行顺利开业,成为继双凤支行、蒙城北路支行之外又一家精品网点;加强网点文明服务规范的创建工作,2015年4月份,我行双凤支行被授予2014年度“安徽省银行业协会文明规范服务示范单位”;9月份,蒙城北路支行通过安徽省银行业协会开展的“三星级网点创建”验收工作;在北城新区新购置土地拟建新营业办公大楼,目前已完成土地购置,正在上报省联社审批,北城新区营业办公大楼的建成将对提升服务环境、改善对外形象和促进业务发展起到重要作用。

启动多元化经营模式。成立金融市场部专业运作资金,挑选业务能手充实到队伍中,先后赴北京、上海、南京等地学习,获取相关的资格证书,目前已正式启动投资、理财等业务,将资金运作效率最大化。2015年11月19日,正式加入由南京银行发起成立的“鑫合金融家俱乐部”,成为百亿资产会员,参与由南京银行发起的银行间市场资金联合投资项目合作,紧密加强与南京银行的合作,引进其先进的管理经验和技术推出无抵押、无担保的消费贷业务,目前已完成人员配置、名称征集、市场预热、系统专线等工作,计划明年一季度正式对外营销。

全面实施增资扩股计划。我行于2015年11月份启动增资扩股计划,拟将股本增至6.5个亿,以每股1.5元溢价发行。截至2015年末,已募集股金9000多万元,其溢价部分对年底化解不良贷款起到了关键性作用。

开启“金融+”增值模式。在县城、南部等地区分片开展“水漫式营销”“地毯式圈商”,实现“社区e银行”客户的稳步提升。充分利用微信平台的传播功能,巧妙地将微信互动与“社区e银行”宣传相结合,相继开展 “精品预售”、“萌宝大赛”等互动活动,鼓励获奖客户通过平台消费;定期向2万余名微信粉丝推送“社区e银行”特价商品信息,较好地促进了平台交易笔数和交易量的提升。

进一步优化绩效考核。今年4月份,总行带领人力资源部、办公室、计划财会部、信贷管理部等赴庐江农商行考察学习绩效考核办法,并根据我行的特点和实际情况,借助庐江农商行好的经验做法出台了我行新的绩效考核办法。新的绩效考核办法以创造效益为中心,进一步拉开了员工之间的收入差距,真正让支行树立效益第一的思想,打破工资分配上的大锅饭现象,从而促进了全行业务的快速发展和员工的竞争意识,取得了良好的效果。

积极树立品牌形象。成功举办2015年春节联欢会,彰显出新一代长丰农商行人朝气蓬勃的精神面貌;在儿童节、教师节、重阳节赴学校、敬老院开展慰问活动,送去慰问金、棉衣等物资;组织员工参加长丰建县50周年篮球赛、兵乓球赛、演讲比赛、党史知识竞赛、皖江八市三人制篮球赛等;持续向长丰报、省联社网站、安徽日报农村版、合肥市银行业协会、合肥市金融办等媒体投稿,宣传我行在改革发展中取得的成效。2015年,我行在长丰县三级干部会议上获“社会治安综合治理先进单位”表彰,被授予“安徽省联社统计工作先进单位”、“安徽日报通联工作十佳工作站”、“安徽省金融服务示范乡镇建设优胜单位”、“第十三届合肥市文明单位”、“合肥市五一劳动奖状”,总行营业部被授予“合肥市青年文明号”、双凤支行被授予“安徽省银行业文明规范服务示范单位”。

构建立体式宣传体系。先后完成官方微信、专刊报纸以及门户网站的建设工作。利用“桃花节”、“樱花节”赴陶楼、非遗园现场推广微信,目前我行微信粉丝达2.4万;专刊报纸每期700份分发到上级部门、全省农商行、地方政府单位;在合淮阜高速和北三环高速路口竖立2处高炮广告,在合肥-长丰143、45、25路等累计74辆公交车进行语音报站宣传;加强与地方草莓种植大户合作,将草莓包装盒印有我行logo和宣传标语,强化宣传效果。加强与地方主流媒体合作,借助成立三周年之际在长丰电视台、长丰报社增设专刊、专栏对我行所取得的成绩和为地方经济作出的突出贡献进行报道;积极发掘基层网点的“工作亮点”,如杨庙支行助学贷款大学生主动担当服务志愿者、造甲支行发放“三权”抵押贷款帮助独臂妇女做强家庭农场等相继被省级媒体、地方电视台、报刊争相报道,获得了政府和居民的一致好评,我行在地方的影响力和美誉度显著提升。

五、部门与分支机构设置情况

报告期内本行辖营业网点29个,其中1个营业部,28个支行,设置办公室、人力资源部、运营管理部、市场拓展部、授信评审部、信贷管理部、计划财会部、电子银行部、科技信息部、合规风险部、审计稽核部、资产保全部、监察保卫部、金融市场部14个部室。

注:报告期末,本行在岗职工406人,比上年增加15人。按学历划分,其中研究生及以上学历9人,占比2.22%;大学本科学历164人,占比40.39%;大专学历136人,占比33.50%;中专、高中及以下学历97人,占比23.89%。

第五章  风险管理状况

一、信用风险状况。

秉承“质量是发展第一主题”的理念,在有效控制风险的前提下,保证合理的信贷投放。加强对宏观经济形势的研究,关注行业变化动向和区域经济运行状况,积极调整信贷结构,防范行业、集团及关联企业的贷款集中度风险;以垂直化、专业化和集中化为方向,逐步建立垂直管理体系和专业化审贷制度;通过客户信用评级、分类、确定理论授信额度等,加紧建设内部信用评级体系,应用现代风险管理手段提升风险管理水平;大力建设信贷文化,引导信贷业务稳健开展;推进信贷管理信息系统建设,提高信贷管理的技术水平。

二、流动性风险状况。

流动性风险管理采取“统一管理,分类指导,适时监控”的办法进行。即由本行经营管理层统一制定本行流动性风险管理目标和政策,在本行范围内统一进行流动性资产配置。根据实现本行流动性风险管理目标的需要,针对各支行的实际情况,分别对每个支行的各项指标确定不同的年度目标值。通过定期编制、填报流动性风险监测表,适时分析、监控流动性资产运行状态,掌握整体运行方向,预测运行趋势,调整运行偏差;制定流动性风险突发事件应急预案。

三、市场风险状况

本行的市场风险主要来源于利率风险。报告期本行积极创建科学有效的市场风险管理制度,努力提高对市场风险的识别、量化、监测和控制能力。按照《商业银行市场风险管理指引》的要求,做好市场风险的分析监控。报告期内,根据人民银行利率管理的规定,结合本行资金成本、供求状况,通过加强业务和制度创新,深化经济政策和金融市场研究,把握市场利率变动走势,增强利率风险管理能力,提高市场风险管理水平。

四、操作风险状况

2015年将案件专项治理活动持久深入地开展下去,全年按季开展主题不同的案件风险防控检查,在操作层面未发现案件险情,同时注重检查后的整改工作,落实责任抑制防范风险。同时强化员工职业道德教育和素质教育,构筑防范操作风险的思想屏障。整章建制,强化内控建设。针对存在问题和隐患,重点围绕员工管理、信贷管理、财务管理、岗位设置等方面,完善、修订相关规章制度,印发至全行员工。进一步明确各项业务的操作依据和行为准则,使我行业务经营管理的全部流程和各个环节有章可循,有规可依,构筑防范操作风险的制度屏障。

第六章  年度重要事项

一、报告期内,未发生重大案件、重大差错等情况。

二、本行的关联交易主要是对本行内部人及其关联方的贷款 本行设有关联交易管理委员会,制定了《安徽长丰农村商业银行董事会关联交易控制委员会议事规则》,对关联交易实施有效管理。在处理关联交易业务时,严格按照有关法律、法规以及本行的贷款程序和规定,操作方式及定价按照不优于对非关联方同类交易的条件办理,符合诚信、公允原则。

三 、前十大股东情况

(一)报告期末前十名法人股东名单(单位:万元、%):

股  东  名  称

地     址

法人代表

持股金额

持 股

比 例

合肥科技农村商业银行股份有限公司

安徽省合肥市蜀山区长江西路101号

胡忠庆

4,425.17

10.39

皖恒泰房地产开发有限责任公司

安徽省合肥市长丰双凤经济开发区

程  宏

3,939.42

9.25

安徽鸿路置业有限公司

合肥市双凤工业区

商晓波

3,543.70

8.32

安徽天宏酒店管理有限责任公司

合肥市胜利路18号

姚燕云

2,967.92

6.97

合肥市国正资产经营有限公司

合肥市花园街科技大厦十七层F室

曹景贵

2,950.11

6.93

合肥市红缨桃纺织品有限责任公司

合肥市新站区三十头乡合白路西侧

王  萍

1,622.56

3.81

安徽省绿地现代农业有限公司

合肥市双凤工业区

任晓璐

1,385.03

3.25

安徽光太实业集团有限公司

合肥新站区站北新区三十头乡合白路

孙德云

989.31

2.32

合肥市南极制冷设备有限公司

合肥市石台路与洪岗路交口西60米

刘守霞

989.31

2.32

安徽长风农牧科技有限公司

合肥市双凤工业区

甄长丰

73.75

0.17

合计

22,886.28

(二)报告期末前十名自然人股东名单(单位:万元、%):

股东名称

身份证号码

住     址

持股金额

持股比例

申建军

340103196606034513

合肥市庐阳区濉溪路287钢苑新村1幢606室

772.27

1.81

 商晓波

330623197403300311

浙江省嵊州市甘霖镇上沙地村57号

737.53

1.73

张杏妹

320219195809070029

浙江省江阴市南街83号2幢303室

581.82

1.37

赵佩东

110105195801202178

北京市朝阳区垂杨柳东里7楼35号

578.33

1.36

袁守奇

340121197011244359

双墩镇双墩粮站宿舍

578.33

1.36

罗秀梅

342421196805040124

合肥市庐阳区长丰南路元一美邦国际6幢1203室

484.85

1.14

张耿虎

330125196209182017

杭州市余杭区塘栖镇塘北村38组地田圩36-1号

440.63

1.03

王杰英

34240119540916105

合肥市包河区九华山路21号4栋508室

433.75

1.02

 谢信樊

362426197406187751

江西省吉安市吉州区正丙角路3号12栋

387.88

0.91

陈小华

320104195808271611

广东省深圳市福田区深南路竹子林商品房41-504

341.33

0.8

合计

 5336.72

四、重大合同及履行情况

(一)重大托管、承包、租赁事项:本报告期内没有发生重大托管、承包、租赁事项。

(二)重大担保:报告期内,本行除银监部门批准的经营范围内的金融担保业务外,无其他需要披露的重大担保事项。

(三)委托理财:报告期内本行不存在委托理财事项。

(四)其他重大合同(含担保等)及履行情况:报告期内本行各项业务合同履行情况正常,无重大合同纠纷发生。

五、本行及其董事、监事、高级管理人员在报告期内均未受行政机关的处罚。   

六、其他重要事项

报告期内,除上述信息外,本行无其他必要让公众了解的重要信息。

 

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