设为首页 | 加入收藏
用户名: 密码: OA

新闻中心

详情展示

莫让登记“簿”成为登记“补”


作者:运营管理部 王华芳  点击数:  时间:18-07-16 19:06:17

近期,长丰农商银行运营管理部例行到支行开展柜面业务风险排查,从印章、重空到现金,柜面业务事无巨细,登记簿也是我们检查的一项重要内容。

作为银行从业人员,大家都知道登记簿是在账簿之外,辅助记载重点事项的主要手段。2015年,省联社从规范管理、防控风险、减轻负担的角度出发,对柜面使用的登记簿进行了优化整合,可以说,整合后的登记簿数量和内容大大减少,不仅突出了重点事项辅助登记的功能,登记频率减少,登记手续更加简便合理。

但从检查情况来看,漏登记的、漏签章的、核对不上的、登记方式随意的情况却屡见不鲜,柜面常用登记簿能完整清晰、核对正确的凤毛麟角。

以有价单证及重要空白凭证登记簿为例,该登记簿是总行和网点管库人员领用、保管、使用、上缴、作废、销毁重要空白凭证时使用。网点登记的情况五花八门,问题归纳起来有四种:

一是漏登记。漏登记的情况比较普遍,有从总行领用漏登记入库的,也有使用人领用时未登记出库的,直接的结果是实物、系统、登记簿核对不一致。简单推导一下,我们的主管或库管人员按月查库时是如何核对重空的总数和结构的?

二是漏签章。登记簿上签字和盖章并存,出现了红与黑,这还不是大问题,姑且认可可签字可盖章,大问题是漏签章依然存在,登记簿的重要意义是辅助,而明确责任就是其中重要的一环,否则登记中发现的问题谁来承担?

三是有涂改。银行向来以铁的规章、铁的操作著称,清晰整洁的记录直接体现了我们行工作人员的优良的职业素养。但个别网点登记随意,登记错了不按正确的方式改正,涂改随意,登记簿成了草稿本。

四是不结转。个别网点多年不对该登记簿进行结转,由于登记簿为订本式,重要空白凭证的种类比较多,导致发生较频繁的某类重空在第一本中已满页,需要新启用登记簿登记,使用、核对检查时极不方便。

再说说重要物品保管登记簿,我们重点检查的是关于印章的登记,且不说登记印章时没有规律,遗漏情况时有发生,更重要是交接印章时不及时,出现了原有保管人员已调走或离职,现在难以登记完整。

而重要物品短期交接登记簿,6月份银监局全面业务风险检查中发现柜员交接班时漏签字情况。银监局说,情况属不属实?属实。属实就不用多解释了。

是啊,不管怎样,情况属实。属实的问题就不能改变吗?到底是因为登记簿多了来不及,还是我们对待登记簿的态度不够端正?静下心来,想登记完整也并不那么难。

一是重视。提高对登记簿的重视程度,像对待录入系统中的业务一样,及时登记每一项内容。

二是坚持。长期连续性的工作,坚持下来很不易,需要我们始终有个认真的态度。

三是检查。定期通过自身的检查或者上级的检查来发现问题,分析原因,寻找杜绝问题的方法。

我们到网点检查发现登记簿上的问题时,大家总是解释,忙忘了,大意了,耽搁了,接着说马上填、马上签、马上改。只能说,整改的态度积极。如果每次都有不及时登记的,每次总是在立即整改中,那登记簿的意义恐怕已经不再。登记也许能补,然而一旦遇到风险,责任恐怕是补不回来了。

网站声明 | 服务网点 | 联系我们 服务热线: 96669

长丰农村商业银行版权所有 备案号:皖ICP备15018028号

长丰农商行官方微信

扫一扫加入
长丰农商行官方微信
点击关闭