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合规,从小处细处做起


作者:双墩支行 张微  点击数:  时间:20-05-20 10:38:51

大约半年前的一天中午,外面下着中雨,附近某企业的陈会计忽然闯入我们银行,递过一张支票说她急需要8万元现金。同事接过支票一看,上面的法人签字可能因为淋上了水,又被陈会计捏了一下,变得模糊不清,印鉴也有部分模糊。这就是原则问题了,因为它明显违反了有关支票管理的规定。

同事把情况告诉陈会计,建议她回去重新填写。她当即火了:“支票填写上没有任何问题,印鉴和签字齐全,就是有点模糊,如果你们怀疑,可以打电话到我们单位核实。我们提现金有急用,而且外面下这么大雨,你却让我回去重填,不是故意刁难人吗?”

同事把相关规定告诉陈会计,她仍不情愿。我往门外一看,雨确实下得不小,因为下雨,又是中午,没有几位顾客。于是同事把情况向委派会计作了汇报,提出开车送陈会计回去重填支票,委派会计表示支持。

来到那家企业,同事一边向法人表示歉意,一边把相关规定和几个极端案例告诉他。法人一边听一边连连点头:“银行是高风险行业,我们完全理解和支持你们的做法。换句话说,正因为你们能严格执行各项规定,我们把资金放在你们那里才放心!”

企业法人还批评陈会计,我的同事连忙解释说:“这事不能怪陈会计,外面的风雨确实太大了,银行柜台上可能也有雨伞留下的雨水……”

此后,这家企业跟我们支行合作得一直很好。

“没有规矩何成方圆”,身为银行柜员,切实提高业务素质和风险防范能力,全面加强柜面营销和柜台服务,是我们最为基本的工作和任务。作为临柜人员,我们深知自己的工作必须合规的重要性,因为它是顾客直接了解我行窗口,起着沟通顾客与银行的桥梁作用,同时也是我们银行防患于未然的最后一道关口。因此,在临柜工作中,我始终坚持做到从小处和细处做起,一切必须符合规定。

在此,我还想对我们农商行的合规工作提如下几个意见建议:

1、有章可循。

要想更好的堵住漏洞,管理层必须根据本行的特点,不断完善规章制度。这个制度应当是不变而又可变的,不变是指其不能应任何人的一己私利而任意改变;可变是指其要在实践中不断完善与细致,适应新形势新环境的要求,时刻保持其可行性,科学性。

2、执行到位。

仅有规章制度还不行,必须落在实处。制度是用来执行的,它不仅要严格,还要有权威性和决定性,要凌驾于权力之上,任何人不得超越。在执行规章制度的过程中,需要监督和压力,全员必须用这些规章制度来约束和规范自己才行。

3、奖罚分明。

如果对合规的重视程度不够,奖惩力度较轻,就会造成合规建设步伐缓慢。同时我们不能只看违规的结果而忽视违规的行为,因为没有造成重大损害而不给予处罚,重大的违规案件往往就这样就将孕育而成。

4、从高层做起。

领导带头合规,在员工中的影响是不可忽视的,因为他们的价值取向会在源头上为单位价值取向定调。领导人的言谈及日常决策都对下级起到风向标的作用。只有领导重视,合规建设才能打开局面。

5、定期员工培训教育。

合规建设必须落实到每个职员,年年讲,月月讲,天天讲。培训教育一方面要职员认识制度的内容,另一方面要职员认识制度的重要性。只有全体职员都直觉遵守,才能形成一种合规的氛围和机制。

6、持之以恒,传承延续。

合规建设不是一天两天的事,也不是狠抓一下就能一劳永逸的。必须持之以恒,不能随时间的推移而逐渐轻视,也不能因为职务轮换,领导更替而忽略。时时刻刻,长年累月,代代传承,让合规形成一种文化,我们农商行才能越来越健康地发展。

 


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