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贴身警卫——“联网核查”


作者:双墩支行 叶向阳  点击数:  时间:21-07-02 10:54:16

身为银行基层柜面工作人员,或许经历过这样的场景,一位身穿制服的警察同志,行色匆匆的拿了一张查询公函,上面写了一些名字和一些身份证号码。经他解释道:公安联网系统收到了警报,一名犯罪嫌疑人叫“王X”,身份证号码为……,在你们网点办理了业务。收到警报后通知我来调查是办理了什么业务。柜面人员立刻配合公安同志查询当日流水,调出了王X在我行办理的相关业务的电子凭证,是一笔超出5万元的取款,按规定要求这笔业务金融机构必须经过联网核查后才能予以办理,正是因为我们常规操作进行了身份证联网核查,这才有了公安追击嫌疑人踪迹的上述情况。   

近日我遇到一位前来办理IC卡的客户,我核对好客户填写的资料后,在身份证联网核查时发现核查系统反馈信息公民身份证号码与姓名一致,与反馈照片不一致!客户为女,反馈照片却是男性,换了好几台终端还是同样的核查结果,我只好根据规定暂停开户,向客户打印出联网核查结果,由客户持该结果自行到被核查人户籍所在地公安机关申请核实。如经核实确属真实证件,客户可持居民身份证和公安机关核实并填写的回执到银行机构申请办理业务。

针对身份证联网核查,我谈谈几点认识:

一是联网核查照片与客户提供的身份证件照片为同一人,但非同一张照片时,应要求客户提供最新身份证件或者其他辅助证件。辅助证件包括但不限于户口簿,社保卡,驾驶证,水电费缴费单。

二是不需留存身份证复印件但需要核对身份证原件并且要客户填写身份证号码的业务,如存单支取,在办业务中须点击警察图标进行身份证联网核查,查看反馈结果,加强客户身份识别,防止不法分子冒名办理业务。

三是对身份证与本人相貌可疑及风险较大的业务一定要用身份证联网系统核查。严把开户关,审慎开通电子渠道业务。

从事银行工作,时刻要警惕风险的存在,身份证联网核查系统就是我们工作中的贴身警卫,不要觉得他麻烦,我们“关心”他,他就会保护我们。


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